Как зарабатывать на акциях?

ФГ БКС - один из лидеров российского рынка брокерских услуг

У Михаила, менеджера турфирмы из [N-ска], в конце 2008 года образовались свободные 250 тыс. рублей после продажи машины. В те дни друг Михаила, работающий в банке, настоятельно уговаривал его купить акции крупных российских компаний, резко подешевевшие в кризис, и заработать на их неизбежном восстановлении. Открыв счет у брокера и составив портфель из акций, наш герой вскоре понял, что не прогадал – инвестиции уверенно шли в рост, а уже через год его ценные бумаги прибавили в цене втрое! В чем секрет успеха? Удача? Интуиция? Правильный выбор брокера? Грамотный портфель? Или, может быть, вовремя полученные знания? Давайте разберемся.

Биржа – это не игра

Сразу нужно дать себе установку: биржа – дело серьезное. Несмотря на то, что выражения "играть на бирже", "игра на понижение", "игра на повышение" уже довольно прочно закрепились в русском языке, профессиональные трейдеры не любят это легкомысленное слово – игра. Для них фондовый рынок – работа, торговля, серьезный бизнес, где вращаются очень большие деньги, но только не игра.

Возможно, люди стали говорить именно об «игре» на бирже, поскольку заработок на курсовых изменениях часто сопряжен с ощущением азарта, особенно у начинающих инвесторов. Вместе с тем, именно это чувство притупляет рациональное мышление; неоправданный, не подкрепленный анализом риск чаще всего приводит инвесторов к финансовым потерям. Если торговлю на бирже и можно сравнить с какой-либо игрой, то на ум приходят только шахматы – чтобы делать грамотные ходы, ситуацию нужно всегда уметь просчитывать наперед.

Несмотря на это, в массовом сознании понятия "инвестиции", "биржа», "ценные бумаги" до сих пор воспринимаются с долей недоверия. По статистике, в России насчитывается порядка 1,2 млн частных инвесторов (1% населения), причем только у 85 тысяч из них активны брокерские счета, то есть по ним совершается более одной сделки в месяц. Для сравнения: в США 60% домохозяйств в той или иной форме вкладывают в акции и другие ценные бумаги.

В развитых странах инвестиции в фондовый рынок помогают людям во многих вопросах – от получения налоговых льгот до формирования пенсионных накоплений. Россия же, по сути, только в начале этого пути,

прослойка частных инвесторов еще формируется, равно как и общее представление граждан о рынке ценных бумаг.

Причин такому положению дел несколько – это и упомянутые выше мифы и предрассудки, и консервативный склад большинства частных инвесторов, но более всего сказывается огромный дефицит знаний о современных финансовых инструментах.

В этом плане очень показательны результаты исследования, опубликованного в 2013 году Фондом "Общественное мнение": из 1,5 тыс. респондентов индекс ММВБ знали всего 6%, а каждый четвертый высказал мнение, что акции следует покупать прямо у компании, то есть у эмитента… Неудивительно, что основным "барьером" для инвестиций в рынок акций большинство опрошенных – 39% – назвали не риски или высокий "порог входа", а нехватку информации.

То же исследование приводит описание наиболее перспективной прослойки потенциальных инвесторов – мужчины 25-34 лет, преимущественно с высшим образованием, живут в крупных городах, имеют доход средний или выше среднего, ежедневно заходят в интернет. Так вот, примерно 60% из этой группы заявили в ходе опроса, что хотели знать больше о покупке и продаже ценных бумаг и о возможностях, которые дают такие вложения.

Личный пенсионный фонд и дешевые доллары

Нередко можно услышать мнение, что торговля акциями – это в основном спекуляции по схеме "купил подешевле – продал подороже". Да, спекулянтов на этом рынке немало, однако на самом деле трейдинг сложнее, многообразнее, чем кажется со стороны, и может дать человеку гораздо больше, чем сиюминутная выгода.

К примеру, наш герой Михаил после своего безоговорочного биржевого успеха в 2009 году задумался о создании дополнительных накоплений на пенсию. Вместе с брокером он сформировал портфель из наиболее "ходовых" (ликвидных) акций российского рынка ("голубых фишек") и облигаций крупных надежных компаний. Для снижения рисков пенсионных накоплений Михаил приобрел акции достаточно большого числа разных компаний, то есть, выражаясь профессионально, диверсифицировал свой портфель.

Статистика доходности различных финансовых инструментов, собранная на западных рынках за последние годы, свидетельствует: наибольшее среднее превышение над уровнем инфляции в пенсионной перспективе дают именно вложения в акции. Чем более долгий срок у вложений, тем меньше на конечном результате сказываются локальные риски, "просадки". Теперь Михаил уверен, что его "личный пенсионный фонд" позволит ему поддержать качество жизни на заслуженном отдыхе, а в случае чего – передать ценные бумаги по наследству.

Еще одна полезная и популярная "опция" – покупка и продажа валюты на бирже по курсу, на основе которого формируется официальный курс Центробанка. Доступ к валютному рынку Московской биржи частные инвесторы получили в 2012 году, до этого конвертировать валюту на бирже могли только аккредитованные инвестиционные компании и банки. С появлением новой услуги у населения появилась отличная альтернатива обмену валюты в операционных кассах с драконовскими комиссиями в 2-4% от операции. На бирже продавать и покупать доллары и евро можно мгновенно, не выходя из дома или офиса, в безналичной форме и с мизерными брокерскими издержками (от нескольких сотых процента!).

А еще продвинутые инвесторы знают, как ежегодно получать налоговый вычет на инвестиции до 52 тысяч рублей, воспользовавшись льготой ИИС (индивидуального инвестиционного счета), как заработать на облигациях банков ощутимо больше, чем на депозитах в этих же банках и многое другое.

Акция от А до Я

Современные технологии и обилие информации значительно расширяют возможности инвестора. Но в этом изобилии информации и возможностей есть и обратная сторона – сложно выделить действительно важное и полезное. Особенно новичкам. К чему сводятся классические советы для тех, кто решил зарабатывать на акциях?

• Выбрать надежного лицензированного брокера с солидной историей и твердой репутацией на рынке;
• Определиться с суммой инвестиций (начинать разумно с сумм не менее 100 тыс. рублей, причем, это должны быть «длинные» деньги (то есть в обозримом будущем не возникнет потребность их вывода) и далеко не последние);
• Понять, как много времени получится уделять торговле,
• Научиться делать выводы из аналитических материалов и выделять главное в новостном фоне и т.д.

Все это, безусловно, важно, но, как показывает практика, большинству инвесторов, стоящих "на пороге" фондового рынка нужен своего рода "мостик" от теории к практике.

Можно ли прочувствовать и понять рынок, не рискуя реальными деньгами? Да, уверенно говорят создатели уникальной обучающей платформы Инвестиции 101, экспертами которой выступают представители Московской биржи и крупнейшей брокерской компании России – "БКС Брокер".

Этот интерактивный ресурс позволяет любому человеку научиться профессионально инвестировать, не выходя из дома. Он позволяет шаг за шагом в доступной легкой форме получать знания об инвестициях – в удобное время, в удобном месте, с любого устройства.

Обучение включает в себя как блоки учебной информации, так и практические занятия по совершению сделок с виртуальными ценными бумагами. Онлайн-курс автоматизирован и предусматривает несколько уровней подготовки. Система сама подберет вам учебный план и напомнит про ближайшее занятие.

На сайте Инвестиции 101 можно пройти различные тесты, определяющие, какие типы инвестиционных продуктов подходят конкретному человеку. Теория обучения на сайте состоит из уроков, написанных простым и доступным языком на основе одного из самых популярных курсов об инвестировании в мире. Виртуальный счет позволит протестировать полученные знания и инвестиционные идеи с реальными ценными бумагами, не рискуя реальными деньгами.

Выполняя задания, вы будете зарабатывать виртуальные деньги, бэйджи и баллы, а главное – знания, которые помогут получать доход на рынке ценных бумаг, избегать ошибок в инвестиционных решениях, обрести уверенность в своих действиях и в завтрашнем дне.