Рынок акций: правила входа

Российский рынок акций существует уже почти два десятилетия. За это время была создана мощная инфраструктура биржевого и брокерского бизнеса, основанная на новейших информационных технологиях и позволяющая частным инвесторам совершать сделки на самых разных торговых площадках, использовать консультативную и аналитическую поддержку, применять возможности автотрейдинга. Цены российских акций меняются в разы (а иногда и в десятки раз) за относительно небольшие промежутки времени. Ни один другой финансовый инструмент не демонстрирует ничего подобного.

Но, несмотря на двадцатилетнюю историю и колоссальные возможности для получения высокого дохода, фондовый рынок остается terra incognita для 98% наших граждан. Причина в тотальной финансовой безграмотности российского населения. Основам инвестиционной культуры не учат ни в школах, ни в университетах.

Мы попросили директора БКС Премьер в Сочи Антона Полуэктова сформулировать пошаговый алгоритм действий для начинающего инвестора:

"По сути, это будет рабочая инструкция, которая позволит избежать многих ошибок и даст возможность быстро и эффективно подготовиться к успешной торговле на российском фондовом рынке.

Итак:

1. Прежде всего, необходимо оценить свои финансовые возможности для инвестиционной деятельности. Несмотря на то, что некоторые брокеры открывают счета, начиная от очень незначительных сумм, выходить на рынок акций со стартовым капиталом менее 100 000 рублей не имеет смысла. Причем, это должны быть "длинные" деньги (т.е. в обозримом будущем не возникнет потребность их вывода) и далеко не последние.
2. Второй шаг – выбор брокерской компании. Здесь нужно руководствоваться критериями масштаба (у крупных брокеров всегда значительно больше возможностей и услуг, которые они могут предложить своим клиентам), надежности (в России банкротство брокера – большая редкость, но, тем не менее, лучше выбирать максимально надежных: группа ААА). Кроме того, желательно, чтобы это был не просто брокер, а инвестиционный банк, который может предложить не только брокерское обслуживание, но и полный спектр других инвестиционных возможностей (см. пункт 3.).
3. Необходимо правильно распределить имеющийся в наличии капитал. Банальная истина «не класть все яйца в одну корзину» актуальна и при выборе инвестиционных инструментов, тем более, когда речь идет о контроле рисков. На рынок акций целесообразно направлять не более 50% всех свободных средств. Остальное можно положить на рублевые и валютные банковские депозиты, приобрести структурные продукты и т.д.
4. Перед тем, как начать торговлю на рынке акций, обязательно надо пройти обучение. Конечно, какую-то полезную информацию можно почерпнуть из книг, что-то по этой теме есть и на интернет – ресурсах, но общение с опытным наставником незаменимо. У большинства крупных российских брокеров есть различные курсы, которые дают возможность в короткие сроки в полной мере освоить как теорию, так и практику торговли на фондовом рынке, приобрести навыки работы с терминалами интернет-трейдинга и научиться анализировать рыночную ситуацию на основе комплексного подхода: http://bcs.ru/school/.
5. После того, как получена базовая подготовка по биржевой торговле, необходимо определиться, на основе чего будут приниматься решения о сделках. Здесь есть несколько возможностей:

– полностью самостоятельная торговля;

– торговля по рекомендациям, которые приходят от брокера непосредственно в систему интернет-трейдинга или в виде sms-сообщений (http://bcs.ru/broker/services/bcs-expert.asp);

– использование готовых торговых роботов (http://bcs.ru/broker/software/tradematic.asp);

– принятие торговых решений после консультаций со специалистами брокерской компании;

Чтобы понять, какой именно вариант является наиболее подходящим, надо ответить на несколько вопросов:

Во-первых: сколько времени планируется посвящать биржевой торговле? – Если нет возможности регулярно следить за рыночной ситуацией, постоянно "быть в рынке", то полностью самостоятельный трейдинг отпадает.

Во-вторых: каким капиталом Вы собираетесь работать? – Ряд услуг предполагает некий минимальный входной порог (http://bcs.ru/broker/products/vip-broker.asp, http://bcs.ru/broker/products/personal-broker.asp).

В-третьих, необходимо постараться, по возможности, объективно оценить такие свои качества, как уровень эмоциональной устойчивости, степень внутренней самодисциплины, аккуратность. Если эти черты выражены недостаточно, то будет правильнее использовать вариант автотрейдинга, робототорговли. Автоматическое принятие и исполнение торговых решений исключит ошибки и проблемы, возникающие вследствие действия психологических факторов.

1. Итак, брокерский счет открыт, обучение пройдено, подход, на основе которого будут совершаться сделки, определен. Что дальше?

Очень важно сделать оптимальный выбор финансовых инструментов, которые будут использоваться для торговли. Лучше всего начинать с наиболее ликвидных акций крупных российских компаний, таких, как Сбербанк, Газпром, Роснефть. И ни в коем случае новичку не рекомендуется с первых шагов торговать производными инструментами: фьючерсами и опционами. И, конечно же, необходимо постоянно анализировать результаты своей торговли и не стесняться обращаться за помощью и консультативной поддержкой к более опытным коллегам, благо такая возможность есть: http://bcs.ru/school/seminars/?id=209."