Прибыльные идеи на фондовом рынке есть всегда

Фото ЮГА.ру

Антон Полуэктов, директор БКС Премьер в Сочи рассказывает о том, как заработать на ценных бумагах в условиях кризиса, какие акции имеют лучший потенциал и чем выгоден Индивидуальный инвестиционный счет.

Актуальны ли сейчас инвестиции в фондовый рынок? Насколько это привлекательно и выгодно в данной ситуации?

– Прибыльные идеи на фондовом рынке есть всегда, при любой ситуации. Другое дело, что гарантировать 100%-ный результат вам не сможет ни один человек, даже если на бумагу смотрят позитивно почти все аналитики. Истории известны и случаи внезапных банкротств, и случаи неожиданных государственных решений, например, налоговых, которые били по прибыли компаний, и, соответственно, уводили котировки в пике, и сенсационные аресты собственности или собственников и т.д.
Поэтому человек, который собрался инвестировать в акции, должен быть всегда готов к риску "просадок" вложенных средств. Но цена этой готовности – возможность получить прибыль в десятки процентов годовых. К примеру, многие из тех, кто купил акции на "дне" кризиса в 2008-2009 гг., за неполный год восстановления рынка смогли удвоить свои инвестиции.
В связи с этим мы не рекомендуем вкладывать в акции все свободные сбережения, а тем более – последние! Инвестировать в акции лучше в комплексе с более консервативными инструментами, хотя бы с депозитом.

Какие акции, облигации, другие ценные бумаги в настоящий момент наиболее перспективны, у каких больше потенциал роста?

– Наибольший потенциал роста сейчас присутствует почти во всех акциях электроэнергетики (Русгидро, ФСК ЕЭС, Россети, Мосэнерго, ОГК-2, ТГК-1). Также очень интересны на покупку акции ТМК, Аэрофлота. Все перечисленные бумаги имеют высоковероятную перспективу до конца этого года показать рост на несколько десятков процентов, а при благоприятном сценарии и существенно больше. Из "голубых фишек" можно выделить Сбербанк и Газпром.

Какие способы инвестирования в фондовый рынок есть для обычных людей?

– Практически любой человек может инвестировать в фондовый рынок можно как самостоятельно, так и опосредованно.
Для успешной самостоятельной торговли необходимы два условия. Первое – нужна определенная подготовка. Тот, кто сам принимает торговые решения, должен как минимум хорошо представлять функционирование фондового рынка, основные методы анализа, а также владеть навыками работы с системой интернет-трейдинга. Второе – при самостоятельном управлении собственными средствами требуется уделять этому определенное время. Хотя и не так много, как может показаться на первый взгляд. Если стиль торговли предполагает совершение нескольких сделок в месяц (или еще реже), то это никак не сказывается на основном роде занятий инвестора. Даже при более активном подходе, когда торговые операции происходят каждую неделю (и даже каждый день), как правило, удается совмещать биржевую деятельность и работу.

Среди опосредованных способов инвестирования в фондовый рынок можно выделить:

А) Паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Это фонд коллективных инвестиций, вкладывающий средства инвесторов в акции, облигации и другие инструменты (валюту, фьючерсы на нефть и т.д.). Плюсы этого способа: низкий порог входа (пай можно приобрести от 5 тысяч рублей); отсутствие необходимости следить за котировками – управление средствами фонда осуществляют опытные профессионалы лицензированной компании; забрать средства можно в любой момент без потери накопленного капитала. Минусы: как правило, наилучший финансовый результат от вложений в ПИФы достигается через 3 года и более, то есть нужно быть готовым к такому развитию событий.

Б) Доверительное управление. Механизм доверительного управления предоставляет возможность осуществлять инвестиции в ценные бумаги даже тем, кто понятия не имеет о фондовом рынке. Временные затраты при таком способе инвестирования также незначительны или отсутствуют вовсе. Однако надо иметь в виду, что индивидуальное доверительное управление доступно далеко не всем. Минимальный порог по величине капитала составляет, как правило, от 2-5 млн рублей.

В) Структурные продукты. Доступный современный способ инвестирования, популярный на Западе и относительно новый в России. Средства инвестора (от 300 тыс. рублей) вкладываются в два типа активов – консервативные (вклады, облигации и т.д.) с хорошо прогнозируемой доходностью, и в агрессивные, как правило, акции, способные принести повышенную доходность. Степень распределения активов позволяет хорошо контролировать риски – это момент заранее обговаривается с клиентом. Существуют защитные структурные продукты, когда при любом, даже самом негативном сценарии человек остается «при своих», но при хорошем сценарии вероятность заработать больше, чем на депозите при этом очень высока.

Г) Алгоритмический трейдинг. Теоретически он подходит любому инвестору, но на деле используют его немногие. Основа алготрейдинга – так называемые биржевые роботы. Проще говоря, программа по четкому алгоритму, составленному специалистами брокерской компании, торгует определенным набором ценных бумаг согласно заданной стратегии. Инвесторы, подключенные к программе, просто следят за динамикой портфеля и ждут наилучшего момента для выхода с прибылью.

ИИС подходит тем инвесторам, которые имеют возможность дождаться вступления в силу налоговой льготы – процесс инвестирования через ИИС имеет экономический смысл лишь в случае инвестирования на три года и более. Это, пожалуй, и можно выделить как основной недостаток Индивидуальных инвестиционных счетов. Другой условный минус – ИИС ограничен суммой вложений до 400 тыс. руб. в год. В целом же, при грамотном подходе использование ИИС очень выгодно практически для любого типа инвесторов.