Кого проверят первым: новая система ФНС начнёт ловить скрытые доходы по счетам граждан

В России запускается новая система контроля за деньгами на счетах граждан.

Банки и налоговая теперь будут работать совместно, чтобы автоматически выявлять тех, кто получает незадекларированные доходы. 

---

Как будет работать новая система

Адвокат и эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади объяснил, что новая модель включает три этапа.

Этап	Что происходит
1	Банк России анализирует операции по счетам физлиц и ищет подозрительные транзакции
2	Информация о таких счетах автоматически отправляется в ФНС
3	Налоговая получает право запросить у банков подробные выписки по конкретным клиентам (банки обязаны предоставить)

---

Кого будут проверять

Проверять будут тех, кто получает от 2,4 миллиона рублей в год. Эта цифра не случайна — она совпадает:

• с лимитом для самозанятых;

• с порогом, при котором начинает действовать базовая ставка НДФЛ.

Важное уточнение: одного превышения лимита недостаточно. Чтобы заподозрить неладное, должно совпасть сразу несколько факторов, указывающих на скрытую предпринимательскую деятельность.

---

Что может насторожить систему

Точные критерии подозрительных операций пока не обнародованы. Они появятся в отдельном соглашении между ЦБ и ФНС. Но ключевые моменты уже известны.

Признак	Пояснение
Регулярность поступлений	Не разовая помощь, а систематические переводы
Большое количество отправителей	Не один-два человека, а несколько десятков
Расхождение сумм с официальными доходами	Тратите больше, чем зарабатываете официально
Структура переводов, характерная для бизнеса	Оплата услуг, предоплаты, чеки на круглые суммы

---

Кто под ударом

Под проверку могут попасть все, кто ведёт деятельность без официальной регистрации:

Категория	Примеры
Частные мастера	Ремонтники, сантехники, электрики
Арендодатели	Сдающие квартиры без оформления
Продавцы в интернете	Соцсети, маркетплейсы
Неоформленные самозанятые	Те, кто должен был, но не встал на учёт
Любые другие граждане	Регулярно получают деньги за услуги, но не платят налоги

Новая система автоматического контроля объединит усилия Банка России и ФНС. Подозрительные счета будут выявлять по алгоритмам, а не выборочно. Главный сигнал для налоговиков — регулярные поступления, которые больше похожи на доход от бизнеса, чем на переводы от родственников.

Если вы получаете систематические платежи от разных людей, особенно свыше 2,4 млн рублей в год, и не платите налоги — самое время задуматься о легализации своего дохода. Технологии теперь на стороне налоговой, пишет Bankiros.ru.

Версия страницы для ПК