Кого проверят первым: новая система ФНС начнёт ловить скрытые доходы по счетам граждан
В России запускается новая система контроля за деньгами на счетах граждан.
Банки и налоговая теперь будут работать совместно, чтобы автоматически выявлять тех, кто получает незадекларированные доходы.
Как будет работать новая система
Адвокат и эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади объяснил, что новая модель включает три этапа.
| Этап | Что происходит |
|---|---|
| 1 | Банк России анализирует операции по счетам физлиц и ищет подозрительные транзакции |
| 2 | Информация о таких счетах автоматически отправляется в ФНС |
| 3 | Налоговая получает право запросить у банков подробные выписки по конкретным клиентам (банки обязаны предоставить) |
Кого будут проверять
Проверять будут тех, кто получает от 2,4 миллиона рублей в год. Эта цифра не случайна — она совпадает:
-
с лимитом для самозанятых;
-
с порогом, при котором начинает действовать базовая ставка НДФЛ.
Важное уточнение: одного превышения лимита недостаточно. Чтобы заподозрить неладное, должно совпасть сразу несколько факторов, указывающих на скрытую предпринимательскую деятельность.
Что может насторожить систему
Точные критерии подозрительных операций пока не обнародованы. Они появятся в отдельном соглашении между ЦБ и ФНС. Но ключевые моменты уже известны.
| Признак | Пояснение |
|---|---|
| Регулярность поступлений | Не разовая помощь, а систематические переводы |
| Большое количество отправителей | Не один-два человека, а несколько десятков |
| Расхождение сумм с официальными доходами | Тратите больше, чем зарабатываете официально |
| Структура переводов, характерная для бизнеса | Оплата услуг, предоплаты, чеки на круглые суммы |
Кто под ударом
Под проверку могут попасть все, кто ведёт деятельность без официальной регистрации:
| Категория | Примеры |
|---|---|
| Частные мастера | Ремонтники, сантехники, электрики |
| Арендодатели | Сдающие квартиры без оформления |
| Продавцы в интернете | Соцсети, маркетплейсы |
| Неоформленные самозанятые | Те, кто должен был, но не встал на учёт |
| Любые другие граждане | Регулярно получают деньги за услуги, но не платят налоги |
Новая система автоматического контроля объединит усилия Банка России и ФНС. Подозрительные счета будут выявлять по алгоритмам, а не выборочно. Главный сигнал для налоговиков — регулярные поступления, которые больше похожи на доход от бизнеса, чем на переводы от родственников.
Если вы получаете систематические платежи от разных людей, особенно свыше 2,4 млн рублей в год, и не платите налоги — самое время задуматься о легализации своего дохода. Технологии теперь на стороне налоговой, пишет Bankiros.ru.