С 1 сентября ужесточат контроль за переводами: кому и почему могут заблокировать деньги

С 1 сентября 2026 года в России вступают в силу масштабные изменения в системе отслеживания денежных переводов.

Росфинмониторинг получит прямой доступ к транзакциям граждан через Систему быстрых платежей (СБП), картам «Мир» и единому QR-коду — в обход длительных банковских запросов. 

---

Как изменится механизм контроля

Нововведение позволит Национальной системе платежных карт (НСПК) создать единый канал передачи данных в Росфинмониторинг. Ведомству больше не нужно будет рассылать «веерные» запросы в десятки коммерческих банков и ждать их ответов.

Ключевые изменения:

• НСПК предоставит все данные из первоисточника в рамках единого цифрового канала;

• информация будет поступать в том числе через личный кабинет;

• все российские банки начнут жёстче блокировать переводы «новичкам».

---

Какие операции попадут под усиленный контроль

Введение новых правил приведёт к тому, что банки будут более пристально отслеживать определённые типы транзакций.

Под усиленный контроль попадут:

Тип операции	Критерий
Перевод «новичку»	Сумма от 200 000 рублей в сутки человеку, которому вы никогда раньше не переводили деньги
Международные переводы	Сумма от 100 000 рублей
Смена номера телефона	Если номер был изменён за 2 дня до транзакции

---

Зачем это нужно

Основная цель нововведений — усиление финансового мониторинга и борьба с незаконными операциями. Прямой доступ Росфинмониторинга к данным через НСПК позволит:

• ускорить выявление подозрительных транзакций;

• снизить нагрузку на банки по обработке запросов;

• создать единую и прозрачную систему контроля за движением средств.

---

Что это значит для граждан

Для обычных пользователей изменения означают, что крупные переводы, особенно новым контрагентам или за границу, могут требовать дополнительного внимания со стороны банка. В ряде случаев транзакции могут блокироваться до выяснения обстоятельств.

Рекомендации:

• при крупных переводах будьте готовы подтвердить происхождение средств;

• используйте банковские приложения для оперативного подтверждения операций;

• учитывайте возможные задержки при переводах новым получателям, пишет deita.ru.

Версия страницы для ПК