С 1 сентября ужесточат контроль за переводами: кому и почему могут заблокировать деньги

С 1 сентября 2026 года в России вступают в силу масштабные изменения в системе отслеживания денежных переводов.

Росфинмониторинг получит прямой доступ к транзакциям граждан через Систему быстрых платежей (СБП), картам «Мир» и единому QR-коду — в обход длительных банковских запросов. 

Как изменится механизм контроля

Нововведение позволит Национальной системе платежных карт (НСПК) создать единый канал передачи данных в Росфинмониторинг. Ведомству больше не нужно будет рассылать «веерные» запросы в десятки коммерческих банков и ждать их ответов.

Ключевые изменения:

• НСПК предоставит все данные из первоисточника в рамках единого цифрового канала;

• информация будет поступать в том числе через личный кабинет;

• все российские банки начнут жёстче блокировать переводы «новичкам».

Какие операции попадут под усиленный контроль

Введение новых правил приведёт к тому, что банки будут более пристально отслеживать определённые типы транзакций.

Под усиленный контроль попадут:

Зачем это нужно

Основная цель нововведений — усиление финансового мониторинга и борьба с незаконными операциями. Прямой доступ Росфинмониторинга к данным через НСПК позволит:

• ускорить выявление подозрительных транзакций;

• снизить нагрузку на банки по обработке запросов;

• создать единую и прозрачную систему контроля за движением средств.

Что это значит для граждан

Для обычных пользователей изменения означают, что крупные переводы, особенно новым контрагентам или за границу, могут требовать дополнительного внимания со стороны банка. В ряде случаев транзакции могут блокироваться до выяснения обстоятельств.

Рекомендации:

• при крупных переводах будьте готовы подтвердить происхождение средств;

• используйте банковские приложения для оперативного подтверждения операций;

• учитывайте возможные задержки при переводах новым получателям, пишет deita.ru.