Налоговый вычет за ремонт квартиры: как вернуть деньги в 2026 году

Многие россияне после завершения ремонта задаются вопросом: можно ли вернуть часть потраченных средств через налоговый вычет?

Короткий ответ — да, но с важными оговорками. Сам по себе ремонт не даёт права на вычет, однако существуют законные способы включить отделочные расходы в имущественный вычет. Разбираемся, кому это доступно, какие документы нужны и как правильно оформить возврат в 2026 году.

---

Кто имеет право на вычет

Получить налоговый вычет за отделку могут граждане, которые одновременно соответствуют двум условиям:

1. Являются налоговыми резидентами РФ — проживают в стране не менее 183 дней в календарном году.

2. Платят НДФЛ — работают по трудовому договору, договору ГПХ, сдают недвижимость в аренду или имеют другие облагаемые налогом доходы.

Ставка НДФЛ зависит от годового дохода:

Годовой доход	Ставка
До 2,4 млн руб.	13%
2,4–5 млн руб.	15%
Свыше 5 млн руб.	15–22% (прогрессивная шкала)

---

Сколько можно вернуть

Вычет за отделку — это часть имущественного налогового вычета при покупке жилья. Общий лимит составляет 2 миллиона рублей на одного человека.

Максимальная сумма возврата: 2 000 000 × 13% = 260 000 рублей.

Важные нюансы:

• Лимит общий для стоимости квартиры и расходов на отделку. Если вы уже получили вычет с 1,5 млн рублей, на отделку останется только 500 тыс. рублей.

• Для супругов — вычет могут получить оба, если квартира приобретена в браке. Общая сумма на семью может достигать 520 000 рублей.

---

Какие расходы можно включить в вычет

В перечень включаются:

• стоимость отделочных материалов (обои, краска, плитка, ламинат и т.п.);

• оплата строительных и отделочных работ;

• разработка проектной и сметной документации.

Важнейшее условие: вычет за отделку предоставляется только в трёх случаях:

Ситуация	Можно ли включить отделку в вычет
Покупка квартиры в новостройке без отделки	✅ Да
Покупка недостроенного жилья (строительство)	✅ Да
Покупка квартиры с отделкой (вторичный рынок)	❌ Нет
Ремонт уже купленной ранее квартиры с отделкой	❌ Нет

Ключевое правило: факт приобретения жилья без отделки должен быть прямо зафиксирован в договоре купли-продажи или ДДУ.

---

Три способа получить вычет

Способ 1. Через работодателя

Вы получаете зарплату без удержания НДФЛ до полного исчерпания суммы вычета.

Пошаговый алгоритм:

1. Собрать документы (см. список ниже).

2. Подать в налоговую заявление о подтверждении права на вычет.

3. В течение 30 дней получить уведомление из ФНС.

4. Передать уведомление работодателю.

5. Работодатель перестаёт удерживать 13% из вашей зарплаты.

Плюс: не нужно ждать конца года. Минус: вычет действует только в рамках одного работодателя и одного календарного года.

---

Способ 2. Через налоговую (по окончании года)

Вы получаете всю сумму вычета на банковский счёт одной суммой.

Документы для подачи:

• декларация 3-НДФЛ;

• выписка из ЕГРН или свидетельство о праве собственности;

• договор купли-продажи или ДДУ;

• акт приёма-передачи (для новостроек);

• платёжные документы (чеки, квитанции, платёжные поручения);

• справка о доходах (2-НДФЛ);

• реквизиты счёта для перечисления;

• для супругов — заявление о распределении вычета.

Подать можно:

• лично в налоговой или МФЦ;

• онлайн через личный кабинет налогоплательщика;

• через портал «Госуслуги».

Срок проверки: до 3 месяцев. Деньги перечисляют в течение 1 месяца после одобрения.

---

Способ 3. Упрощённый порядок (без подачи 3-НДФЛ)

Доступен для тех, кто:

• покупал квартиру в ипотеку;

• сделка прошла через банк, который участвует в электронном обмене с ФНС.

Алгоритм:

1. Узнайте у банка, переданы ли ваши данные в ФНС.

2. Зайдите в личный кабинет налогоплательщика и найдите предзаполненное заявление.

3. Подпишите и отправьте его.

4. Ожидайте решение (до 30 дней) и перевод средств.

Плюс: не нужно собирать пакет документов и заполнять декларацию вручную.

---

Какие документы нужны для подтверждения расходов на отделку

Чтобы включить ремонтные расходы в вычет, подготовьте:

Документ	Зачем
Договор с подрядчиком	Подтверждение выполнения работ
Акт выполненных работ	Доказательство объёма и факта работ
Платёжные документы (чеки, квитанции, платёжки)	Подтверждение оплаты
Товарные чеки на материалы	Подтверждение покупки стройматериалов

Важно: все документы должны быть оформлены на вас (или на супруга в браке).

---

Частые ошибки при оформлении

Ошибка	Почему это проблема
Включение ремонта вторичного жилья	Не предусмотрено законом
Отсутствие записи «без отделки» в договоре	Налоговая откажет в вычете
Оплата наличными без подтверждающих документов	Нельзя подтвердить расходы
Указание только сметы без актов выполненных работ	Нет доказательства факта работ
Пропуск срока подачи декларации	3-НДФЛ подаётся до 30 апреля следующего года

---

Что важно запомнить

• Налогового вычета «за ремонт» как отдельного вида не существует — это часть имущественного вычета.

• Вернуть деньги можно только за отделку жилья, приобретённого без отделки или недостроенного.

• Общий лимит — 2 млн рублей (260 тыс. рублей возврата).

• Супруги могут получить вычет вдвоём — до 520 тыс. рублей на семью.

• Есть три способа оформления: через работодателя, через налоговую и в упрощённом порядке.

---

Если вы купили квартиру без отделки и сделали ремонт — вы имеете полное право вернуть часть средств. Главное — правильно оформить документы и подтвердить, что жильё действительно приобреталось без отделки. И помните: за ремонт вторичного жилья вычет не дают. Внимательно изучите договор перед покупкой — это сэкономит вам время и нервы при оформлении возврата.

Версия страницы для ПК