С 2027 года эти банковские счета попадут под особый контроль

С 2027 года счета с годовым оборотом выше 2,4 миллиона рублей окажутся под пристальным вниманием банков.

Об этом 20 мая рассказал основатель «Агентства по управлению рисками ООО «Секвойя Групп», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря в беседе с агентством «Прайм».

«Особое внимание будет уделяться счетам, где годовой оборот превышает 2,4 млн рублей — такие клиенты сразу попадают под пристальное наблюдение», — заявил эксперт.

---

Как будет работать система

В рамках платформы «Антидроп» с 2027 года планируется ввести обязательную привязку ИННко всем банковским счетам и вкладам — как новым, так и уже существующим.

Для кого изменения останутся незаметными:

• граждане с легальными доходами.
  Основной удар придётся на дропперов, незаконных предпринимателей и уклонистов от налогов.

Что делать добросовестным пользователям?
Если человек регулярно собирает средства на общественные нужды (например, староста родительского комитета), достаточно будет объяснить природу переводов — и претензии снимут.

---

Как будут выявлять подозрительную активность

Система позволит банкам замечать сомнительные операции на ранних этапах. Например:

• большое количество регулярных мелких транзакций (дробление платежей);

• нестандартная структура переводов, не соответствующая профилю клиента.

Это может стать поводом для банка запросить информацию о происхождении средств.

---

Контекст: мнение другого эксперта

Директор по развитию финансовых продуктов в «Сравни» Магомед Гамзаев 18 мая также прокомментировал грядущие изменения. По его словам, привязка ИНН ко всем счетам — это шаг к более системному отслеживанию денежных потоков. Индивидуальный номер налогоплательщика является постоянным идентификатором (в отличие от паспортных данных или номера телефона), что позволит выявлять подозрительные транзакции в разных кредитных организациях.

---

Итог

Для обычных граждан с прозрачными доходами нововведение пройдёт почти незаметно. Но тем, кто работает в «серой» зоне или пытается скрывать предпринимательскую деятельность под видом личных переводов, стоит готовиться к вопросам со стороны банков. Контроль станет жёстче, а скрыть крупные обороты или дроблёные платежи будет практически невозможно, пишут Известия.

Версия страницы для ПК