С 2027 года счета с годовым оборотом выше 2,4 миллиона рублей окажутся под пристальным вниманием банков.
Об этом 20 мая рассказал основатель «Агентства по управлению рисками ООО «Секвойя Групп», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря в беседе с агентством «Прайм».
«Особое внимание будет уделяться счетам, где годовой оборот превышает 2,4 млн рублей — такие клиенты сразу попадают под пристальное наблюдение», — заявил эксперт.
Как будет работать система
В рамках платформы «Антидроп» с 2027 года планируется ввести обязательную привязку ИННко всем банковским счетам и вкладам — как новым, так и уже существующим.
Для кого изменения останутся незаметными:
-
граждане с легальными доходами.
Основной удар придётся на дропперов, незаконных предпринимателей и уклонистов от налогов.
Что делать добросовестным пользователям?
Если человек регулярно собирает средства на общественные нужды (например, староста родительского комитета), достаточно будет объяснить природу переводов — и претензии снимут.
Как будут выявлять подозрительную активность
Система позволит банкам замечать сомнительные операции на ранних этапах. Например:
-
большое количество регулярных мелких транзакций (дробление платежей);
-
нестандартная структура переводов, не соответствующая профилю клиента.
Это может стать поводом для банка запросить информацию о происхождении средств.
Контекст: мнение другого эксперта
Директор по развитию финансовых продуктов в «Сравни» Магомед Гамзаев 18 мая также прокомментировал грядущие изменения. По его словам, привязка ИНН ко всем счетам — это шаг к более системному отслеживанию денежных потоков. Индивидуальный номер налогоплательщика является постоянным идентификатором (в отличие от паспортных данных или номера телефона), что позволит выявлять подозрительные транзакции в разных кредитных организациях.
Итог
Для обычных граждан с прозрачными доходами нововведение пройдёт почти незаметно. Но тем, кто работает в «серой» зоне или пытается скрывать предпринимательскую деятельность под видом личных переводов, стоит готовиться к вопросам со стороны банков. Контроль станет жёстче, а скрыть крупные обороты или дроблёные платежи будет практически невозможно, пишут Известия.