Почему чужой перевод на карту может привести к блокировке всех ваших счетов в банках

Злоумышленники начали использовать новую схему: они зачисляют средства на банковские карты граждан РФ, после чего связываются с получателями через мессенджеры и убеждают их отправить полученную сумму на указанный ими счёт.

Согласие на такую просьбу может превратить человека в соучастника преступной деятельности, о чём сообщил Галактион Кучава, эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта.

---

Как работает схема

Это хитроумная уловка, разработанная для того, чтобы вовлечь законопослушного гражданина в криминальную схему в качестве «дропа» (посредника для обналичивания похищенных средств).

«Когда вас просят вернуть средства на совершенно другой счёт, вас фактически встраивают в цепочку по отмыванию украденных денег», — подчеркнул Кучава.

Почему это опасно

Этап	Что происходит
1	Мошенники переводят деньги на карту жертвы
2	Звонят или пишут в мессенджере с просьбой вернуть их на другой счёт
3	Жертва переводит деньги — и становится звеном в схеме вывода краденых средств

Ключевой момент: деньги, приходящие от аферистов, как правило, являются похищенными у других людей.

---

Что грозит тому, кто согласится

Осуществляя обратный перевод по просьбе мошенников, человек попадает в специальную базу данных Центробанка, содержащую информацию о сомнительных операциях.

«Как только данные вашей карты попадают в эту базу — а это происходит автоматически после заявления обманутого отправителя в полицию, — все ваши счета и карты в любом банке страны могут быть немедленно заблокированы», — предупредил эксперт.

Последствия блокировки

Что блокируется	Как восстановить доступ
Карты	личное посещение отделения банка с паспортом
Мобильное приложение	личное посещение отделения банка с паспортом
Электронные платёжные сервисы	личное посещение отделения банка с паспортом

---

Что делать при подозрительном переводе

Единственный правильный выход — полный отказ от самостоятельного возврата денег незнакомцам.

Что нужно сделать	Почему
Позвонить в свой банк по официальному номеру	уведомить о сомнительном зачислении
Попросить сотрудников запустить процедуру возврата	только на тот счёт, с которого поступили деньги

Ни в коем случае не переводите деньги самостоятельно на другой счёт, даже если просят «вернуть ошибочный перевод», пишет konkurent.ru.

Версия страницы для ПК