Почему чужой перевод на карту может привести к блокировке всех ваших счетов в банках
Злоумышленники начали использовать новую схему: они зачисляют средства на банковские карты граждан РФ, после чего связываются с получателями через мессенджеры и убеждают их отправить полученную сумму на указанный ими счёт.
Согласие на такую просьбу может превратить человека в соучастника преступной деятельности, о чём сообщил Галактион Кучава, эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта.
Как работает схема
Это хитроумная уловка, разработанная для того, чтобы вовлечь законопослушного гражданина в криминальную схему в качестве «дропа» (посредника для обналичивания похищенных средств).
«Когда вас просят вернуть средства на совершенно другой счёт, вас фактически встраивают в цепочку по отмыванию украденных денег», — подчеркнул Кучава.
Почему это опасно
| Этап | Что происходит |
|---|---|
| 1 | Мошенники переводят деньги на карту жертвы |
| 2 | Звонят или пишут в мессенджере с просьбой вернуть их на другой счёт |
| 3 | Жертва переводит деньги — и становится звеном в схеме вывода краденых средств |
Ключевой момент: деньги, приходящие от аферистов, как правило, являются похищенными у других людей.
Что грозит тому, кто согласится
Осуществляя обратный перевод по просьбе мошенников, человек попадает в специальную базу данных Центробанка, содержащую информацию о сомнительных операциях.
«Как только данные вашей карты попадают в эту базу — а это происходит автоматически после заявления обманутого отправителя в полицию, — все ваши счета и карты в любом банке страны могут быть немедленно заблокированы», — предупредил эксперт.
Последствия блокировки
| Что блокируется | Как восстановить доступ |
|---|---|
| Карты | личное посещение отделения банка с паспортом |
| Мобильное приложение | личное посещение отделения банка с паспортом |
| Электронные платёжные сервисы | личное посещение отделения банка с паспортом |
Что делать при подозрительном переводе
Единственный правильный выход — полный отказ от самостоятельного возврата денег незнакомцам.
| Что нужно сделать | Почему |
|---|---|
| Позвонить в свой банк по официальному номеру | уведомить о сомнительном зачислении |
| Попросить сотрудников запустить процедуру возврата | только на тот счёт, с которого поступили деньги |
Ни в коем случае не переводите деньги самостоятельно на другой счёт, даже если просят «вернуть ошибочный перевод», пишет konkurent.ru.