ИНН привяжут ко всем счетам с 2027 года: какие операции попадут под контроль и кому стоит насторожиться

Уже с первой половины 2027 года банковские счета и вклады россиян — как новые, так и давно открытые — планируют обязать привязывать к ИНН.

Мера вписывается в работу платформы «Антидроп», которую власти настраивают для борьбы с мошенническими схемами и выводом экономики из тени. Подробности агентству «Прайм» раскрыл Максим Гмыря — основатель «Агентства по управлению рисками ООО “Секвойя Групп”», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров.

Кого затронут изменения

Для обычных граждан с легальными доходами нововведение пройдёт почти незаметно. По сути, добавится один пункт в банковской анкете. Никаких блокировок или внезапных проверок не случится.

Основной удар придётся по тем, кто работает в «чёрной» и «серой» зонах:

• дропперы (люди, которые обналичивают и переправляют похищенные деньги);

• незаконные предприниматели без регистрации;

• уклонисты от налогов.

Какие счета возьмут под особый контроль

Гмыря пояснил, что ИНН станет эффективным инструментом для отслеживания сомнительных операций и пресечения налоговых схем.

Особое внимание — к счетам с годовым оборотом более 2,4 миллиона рублей. Такие клиенты автоматически попадают под пристальное наблюдение банков.

Также система выявит подозрительную активность на раннем этапе. Например:

• большое количество регулярных мелких транзакций (дробление платежей);

• необычная структура переводов, не соответствующая профилю клиента.

В этих случаях банк вправе задать вопрос о происхождении средств.

Что делать добросовестным пользователям

Эксперт подчёркивает: опасаться нечего. Если человек регулярно собирает деньги на общественные нужды — например, староста родительского комитета или организатор благотворительного сбора — достаточно будет объяснить природу переводов. Одно внятное пояснение — и претензии снимают.

А вот если под видом личных переводов скрывается предпринимательская деятельность, налоги придётся платить в полном объёме. Система научится отличать подарки от дохода.

Итог

Для повседневной жизни большинства россиян изменения малозаметны. Но для теневого сектора это очередной серьёзный барьер. Привязка ИНН ко всем счетам сделает невозможным анонимное обналичивание и дробление платежей. Легальные доходы, как и раньше, никого не интересуют. Нелегальные — попадут под колпак, пишет ПРАЙМ.