Банки начнут глубже проверять происхождение наличных: что готовит Центробанк

Российские банки в скором времени получат от регулятора новые, более строгие инструкции по проверке источников наличных средств своих клиентов. О готовящихся мерах сообщил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума. Нововведения затронут как граждан, так и бизнес.

Почему усиливают контроль

По словам представителя Центробанка, в сферах с активным использованием наличных комплаенс-контроль должен быть усилен. Причина — теневой сектор экономики использует наличные для обхода надзорных процедур, создавая риск вовлечения банков в схемы по отмыванию денег.

«Мы не боремся с наличными как таковыми, мы противостоим обороту средств с непрозрачным происхождением», — подчеркнул Шабля.

Он анонсировал выпуск «большой и подробной» рекомендации, которая призовёт банки перейти от формальных проверок к глубокому анализу финансового положения клиентов, чтобы исключить легализацию сомнительных активов.

Что именно изменится

Новые правила будут носить комплексный характер. Они коснутся:

• операций по внесению наличных на счета;

• конверсионных сделок.

Среди основных источников «серых» наличных Шабля назвал рынки и нелегальные криптообменники.

Кроме того, ЦБ планирует закрепить новые подходы на законодательном уровне. Готовятся поправки в ключевой «антиотмывочный» закон № 115-ФЗ, которые также будут представлены в ближайшее время.

Статистика по наличным

С начала года объём наличных в обращении увеличился примерно на 2,5 трлн рублей. Эксперты связывают повышенный спрос на банкноты с адаптацией бизнеса к налоговым изменениям и общей экономической ситуацией, пишет konkurent.ru.