Райффайзенбанк объявляет результаты за первый квартал 2019 года по международным стандартам финансовой отчетности

Рост чистого процентного дохода составил 8,6% до 13 321,0 млн рублей по итогам первый квартала 2019 года по сравнению с первым кварталом 2018-го.

Рост чистого комиссионного дохода составил 9,9% до 4 207,4 млн рублей по сравнению с первым кварталом 2018 года.

Чистая прибыль показала рост на 0,6% до 9 655,5 млн рублей по сравнению с первым кварталом 2018 года.

Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 26,3% (+0,6 п.п. относительно 2018 года).

Высокие показатели операционной эффективности: CIR на уровне 38,8% (-1,2 п.п. по сравнению с первым кварталом 2018).

Рост кредитного портфеля: рост кредитного портфеля до вычета резервов составил 5,8% по итогам первого квартала 2019 года до 729 249,8 млн рублей. Розничный кредитный портфель показал рост на 2,2% до 272 535,3 млн рублей, корпоративные кредиты выросли на 8,1% до 456 714,5 млн рублей по сравнению с началом года.

Средства клиентов показали небольшое снижение на 3,2% до 844 705,8 млн рублей.

Общая достаточность капитала по Базель III на 31.03.2019 года составила 25,0%.

По итогам первого квартала 2019 года прибыль до налогообложения достигла 12 286,2 млн рублей, превысив показатель аналогичного периода 2018 на 0,5%, рост чистой прибыли обеспечен ростом чистого процентного дохода, чистого комиссионного дохода и торгового результата.

По итогам первого квартала 2019 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка оставались на высоком уровне: 33,4% и 26,3%, при этом показав снижение относительно аналогичных показателей за первый квартал 2018 года на 7,0 и 5,4 п.п. соответственно. Высокие показатели в первом квартале 2018 года связаны в том числе с восстановлением резервов на общую сумму 1,2 млрд рублей в первом квартале 2018 года.

В течение первого квартала 2019 года произошло досоздание резервов на обесценение кредитного портфеля в размере 341,8 млн рублей по сравнению с восстановлением резерва на общую сумму 1 199,5 млн рублей в первом квартале 2018 года. Стоимость риска в первом квартале 2019 года и составила -0,2% (по сравнению с 0,8% по итогам первого квартала 2018 года).

Чистые комиссионные доходы выросли на 9,9% до 4 207,4 млн рублей благодаря росту комиссионных доходов по расчетным операциям, документарному бизнесу и комиссионного дохода по страхованию.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение показал рост на 8,6% по сравнению с первым кварталом 2018 года и составил 13 321,0 млн рублей. Рост чистого процентного дохода вызван ростом процентного дохода по кредитному портфелю в связи с расширением объемов кредитования, а также дохода по торговым и инвестиционным ценным бумагам и межбанковским размещениям.

Торговый результат по итогам первого квартала 2019 года составил 2 568,2 млн рублей, что на 71,1% выше значения за аналогичный период 2018 года в связи с ростом доходов от переоценки иностранной валюты и валютных сделок своп.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение по итогам первого квартала 2019 года составил 20 507,4 млн рублей, увеличившись на 11,2% относительно аналогичного показателя за первый квартал 2018 года.

Операционные расходы увеличились на 7,8% и составили 7 953,3 млн рублей. Рост операционных расходов в основном произошел за счет роста расходов на персонал и расходов по страхованию вкладов. При этом соотношение затрат и доходов (CIR) остается на низком уровне: по итогам первого квартала 2019 года показатель CIR составил 38,8%.

Доля ликвидных активов за первый квартал 2019 года составила 27,5% от совокупных активов банка. Инвестиционный портфель ценных бумаг со сроком погашения до 12 месяцев составил 68 561,4 млн рублей, денежные средства и эквиваленты показали снижение на 3,2% до 218 807,5 млн рублей, снижение вызвано снижением операций обратного РЕПО на 32,6% до 73 161,3 млн рублей. Банк исторически перевыполняет нормативы ликвидности ЦБ: Н2 на 01.04.2019 года составил 111,3% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 160,5% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 48,3% (при регуляторном максимуме в 120%).

Рост портфеля наблюдался в следующих сегментах: средний бизнес (+6,8% до 61 291,5 млн рублей), малый и микробизнес (+4,3% до 22 967,4 млн рублей), розничные клиенты (+2,2% до 272 535,3 млн рублей) и крупного корпоративного бизнеса (+8,5% до 372 455,6 млн рублей).

Рост портфеля сопровождался стабильным качества активов, доля индивидуально обесцененных кредитов в кредитном портфеле до вычета резервов составила 3,1%.

Средства клиентов показали снижение по сравнению с концом 2018 года (-3,2%) и составили 844 705,8 млн рублей. Средства физических лиц показали снижение на 0,2% до 465 591,2 млн рублей. Доля текущих счетов в пассивах розничных клиентов составила 75,8%.

Средства юридических лиц снизились на 6,5% до 379 114,5 млн рублей по сравнению с концом 2018 года. Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) за 2018 год составило 86,3%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, снизились на 6,6% по сравнению с концом 2018 года за счет валютного эффекта и составили 34 500,8 млн рублей. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка составила 3,6% по состоянию на 30.04.2019 года.