Результаты консолидированной прибыли Райффайзен Банк Интернациональ за 1 квартал 2013 года

Консолидированная прибыль Райффайзен Банк Интернациональ в первом квартале 2013 года составила 157 миллионов евро. На снижение прибыли повлияли разовые эффекты, операционный доход несколько возрос.

• Чистый процентный доход составил 865 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 875 млн евро);
• Чистая процентная маржа возросла на 23 базисных пункта до 2,89% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года;
• Чистый комиссионный доход увеличился на 8% до 375 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 346 млн евро);
• Доходы от операционной деятельности возросли на 0,5% и составили 1 302 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 1 295 млн евро);
• Общие административные расходы возросли до 788 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 753 млн евро);
• Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения повысились на 43,7% до 220 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 153 млн евро);
• Прибыль до налогообложения снизилась на 63,4% и составила 251 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 685 млн евро);
• Консолидированная прибыль снизилась на 71,0% до 157 млн евро (1-й кв. 2012 г. — 541 млн евро);
• Негативное влияние на прибыль в размере 82 млн евро оказало изменение кредитного спреда по обязательствам банка;
• Доля неработающих кредитов выросла на 0,1 п.п. по сравнению с концом 2012 г., составив 9,9%;
• Коэффициент достаточности основного капитала 1-го уровня (суммарный риск) составил 10,6% (конец 2012 г. — 10,7%);
• Прибыль на акцию снизилась с 2,52 евро, полученных за аналогичный квартал 2012 г., до 0,55 евро.

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

В 1-м квартале 2013 года Райффайзен Банк Интернациональ АГ зафиксировал консолидированную прибыль в размере 157 млн евро, что на 71% меньше значения в 1-м квартале предыдущего года (1-й кв. 2012 г. — 541 млн евро). Однако на результат первого квартала прошлого года повлияли разовые эффекты, например, прибыль от продажи облигаций и выкуп гибридного основного капитала, суммарно составившие 272 млн евро.

Более того, на результаты 1 квартала 2013 года отрицательно повлияла переоценка долгосрочных структурированных нот, а также старших и субординированных обязательств в размере 82 млн евро. На регулятивном капитале и коэффициенте достаточности капитала данная переоценка никак не отразилась. Так как кредитные спреды Райффайзен Банк Интернациональ недавно значительно сократились, справедливая стоимость данных пассивов существенно увеличилась.

"Начало года было удачным для нас. Несмотря на низкие процентные ставки и неблагоприятную фазу экономического цикла, нам удалось повысить операционный доход по сравнению с первым кварталом 2012 года. По нашим прогнозам, во второй половине года возобновится экономический рост, поэтому мы настроены оптимистично и ожидаем благоприятных результатов", — заявил Герберт Степич, председатель правления Райффайзен Банк Интернациональ.

Прибыль до налогообложения снизилась на 63,4% и составила 251 млн евро (1 квартал 2012 года — 685 млн евро), а прибыль после налогообложения снизилась на 69,7% и составила 174 млн евро (1 квартал 2012 года — 574 млн евро). Прибыль на акцию сократилась на 1,97 евро: с 2,52 евро в 1-м квартале 2012 года до 0,55 евро по итогам 1 квартала 2013.

Рентабельность капитала до налогообложения снизилась на 15,9 п.п. до 9,2%.

Операционный доход несколько возрос

Операционный доход, не включая обесценение гудвилла (в размере 3 млн евро в первом квартале 2013 года), по сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличился на 1% или 6 млн евро и составил 1 302 млн евро.

Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения увеличились

Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения возросли на 67 млн евро до 220 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что прежде всего было связано с созданием портфельных резервов на возможные потери по ссудам. Результат прошлого года включал чистый роспуск резервов в размере 21 млн евро (главным образом, в головном офисе Группы и в России), в то время как в 1-м квартале 2013 года было произведено чистое досоздание в размере 27 млн евро. Чистое досоздание индивидуальных резервов на возможные потери по ссудам также возросло на 18 млн евро и составило 194 млн евро, что связано, в основном, с несколькими крупными клиентами головного офиса Группы, а также клиентами в Китае.

Портфель неработающих кредитов небанковским организациям в 1-м квартале увеличился на 47 млн евро (из которых минус 8 млн евро составляет валютный эффект). С учетом валютных корректировок, повышение наблюдалось в Юго-Восточной Европе (на 85 млн евро) и в головном офисе Группы (на 20 млн евро), в то время как в Центральной Европе и России произошло понижение (на 33 млн евро и 14 млн евро соответственно). Доля неработающих кредитов возросла на 0,1 п.п., составив 9,9% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года, а коэффициент покрытия неработающих кредитов повысился на 0,5 п.п. до 67,5%.

Общие административные расходы несколько возросли

Несмотря на положительные результаты текущих программ сокращения расходов, общие административные расходы по сравнению с аналогичным периодом прошлого года возросли на 5% (или 35 млн евро) и составили 788 млн евро. Этим повышением банк обязан, прежде всего, консолидацией с Polbank в мае 2012 года и его интеграцией. Соотношение затрат и доходов, таким образом, увеличилось на 2,4 п. п., составив 60,5%.

Расходы на персонал (наиболее значительная часть (52%) административных расходов) выросли на 6% или 24 млн евро и составили 406 млн евро. Этот рост произошел, в основном, за счет консолидации с Polbank и ростом расходов на оплату труда в России. С другой стороны, снижение затрат на Украине и в Сербии, а также сокращения штата в Венгрии замедлили рост расходов.

Средняя численность сотрудников возросла на 525 чел. и составила 59 552, что было обусловлено, в основном, консолидацией с Polbank.

По данным на 31 марта 2013 года, штат Райффайзен Банк Интернациональ составлял 59 231 чел., что на 1% меньше, чем в конце 2012 года.

Совокупные активы по сравнению с концом 2012 года снизились на 3%

На 31 марта 2013 года совокупные активы Райффайзен Банк Интернациональ составляли 131,9 млрд евро, то есть с конца 2012 года наблюдалось снижение на 3% (4,2 млрд); по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, снижение составило 11% (16,9 млрд евро). Подобное сокращение совокупных активов в первую очередь связано с осуществляемым снижением избыточной ликвидности.

Кредиты и авансы клиентам за вычетом резервов на возможные потери по ссудам сократились на 0,5 млрд евро до 77,3 млрд евро. Они все еще составляют большую часть активов (59% совокупных активов, плюс 2 п.п.). Причиной такого снижения стали кредиты по сделкам обратного РЕПО, составившие 0,8 млрд евро. Розничный портфель в России, напротив, увеличился на 0,3 млрд евро.

Депозиты клиентов возросли на 0,6 млрд евро до 66,9 млрд евро. Краткосрочные депозиты корпоративных клиентов (в России и головном офисе Группы) выросли на 0,5 млрд евро, а краткосрочные депозиты физических лиц снизились на 0,2 млрд евро. По причине валютного эффекта снижение наблюдалось в Чешской Республике (на 0,4 млрд евро) и Венгрии (на 0,2 млрд евро).

Из-за разнонаправленной динамики депозитов и кредитов соотношение кредитов и депозитов несколько понизилось и составило 121%.