Более миллиарда рублей ушло мошенникам через крипту: ЦБ нашёл тысячи нелегальных кошельков и вдвое больше теневых кредиторов

Банк России за первое полугодие 2026 года выявил 2,6 тысячи нелегальных криптовалютных кошельков.

Данные о них переданы правоохранительным органам. Объём средств, привлечённых на эти кошельки, превысил 1 миллиард рублей в эквиваленте.

Как работают мошенники

Организаторы нелегальных схем всё чаще принимают взносы именно в криптовалюте. Такой способ позволяет скрывать следы и избегать традиционного банковского контроля.

Только за первые шесть месяцев года на подконтрольные злоумышленникам кошельки поступило более миллиарда рублей. Регулятор называет это серьёзной угрозой для граждан.

Что делают с полученной информацией

Сведения о подозрительных кошельках используют банки для цифрового комплаенса и финансовых расследований. Это помогает блокировать операции до того, как деньги уйдут в тень.

Нелегальные кредиторы активизировались

Число выявленных теневых кредиторов выросло в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Причины роста:

• Ужесточение требований к легальным кредиторам.

• Повышенный спрос на займы в обход официальных структур.

Предложения таких «кредиторов» распространяются через соцсети и платформы объявлений. Людям обещают быстрое одобрение без проверок, но за этим скрываются грабительские условия и риск потерять имущество.

Как вычисляют схемы с недвижимостью

Для выявления скрытых схем кредитования под залог недвижимости ЦБ начал использовать данные Росреестра и судебных приставов. Это позволяет находить цепочки, которые раньше оставались незамеченными.

Что это значит для граждан

Рост нелегальных криптокошельков и теневых кредиторов — тревожный сигнал. Мошенники активно ищут тех, кто готов доверить деньги в обход официальных каналов.

Как защититься:

• Не переводить деньги на подозрительные криптокошельки.

• Не пользоваться услугами нелегальных кредиторов.

• Проверять наличие лицензии у финансовых организаций.

• Сообщать в ЦБ о подозрительных предложениях.

Вывод

Цифровые технологии дают мошенникам новые инструменты. Но и регулятор не стоит на месте: использование данных Росреестра, судебных приставов и цифрового комплаенса уже приносит результаты.

Главное — помнить: если предложение выглядит слишком простым и не требует проверок, перед вами, скорее всего, ловушка. Доверяйте только лицензированным организациям, пишет news.ru.

Версия страницы для ПК