ЦБ взял на заметку крупные наличные: банки будут спрашивать, откуда деньги

Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять происхождение денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных. Об этом 26 октября сообщила пресс-служба регулятора.

Зачем это нужно

Меры направлены на своевременное выявление подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов, в том числе с введением теневых наличных средств в легальный оборот.

Кого коснётся

Рекомендации касаются крупных операций с наличными, нехарактерных для деятельности компаний или повседневных расчётов граждан. Для физических лиц речь идёт о суммах от 5 млн рублей за одну операцию либо в совокупности за месяц.

В Центробанке подчеркнули, что меры затронут ограниченный круг клиентов банков и не повлияют на интересы добросовестных граждан.

Что ещё напомнил регулятор

Ранее пресс-служба главного управления Банка России по Центральному федеральному округу пояснила, что банкноты с незначительными повреждениями обязаны принимать к оплате в любой торговой точке, а с серьёзными дефектами нужно обращаться в банк. В Центробанке указали на важность соблюдения ключевого условия: для обмена должно сохраниться 55% от первоначальной площади банкноты.

Центробанк РФ также предложил запретить изготовление и сбыт предметов, схожих с банкнотами и монетами. В ЦБ подчеркнули, что особую обеспокоенность вызывает использование банкнотоподобных изделий злоумышленниками для обмана граждан, в том числе социально незащищённых.

10 января финансовый советник, основатель Rodin. Capital Алексей Родин рассказал, что российские банкноты вошли в пятёрку самых защищённых в мире. Он отметил, что самым защищённым считается швейцарский франк, затем евро и австралийский доллар, на банкноте которого есть 3D-элементы. Четвёртое место занимает кенийский шиллинг, пишет ИА Регнум.

Версия страницы для ПК