С 1 сентября банки получат право блокировать денежные переводы на срок до 48 часов при выявлении подозрительных действий со стороны владельца счета.
Какие сценарии система посчитает подозрительными и заблокирует операцию для выяснений:
- нехарактерный оборот денежных средств на счету,
- частые поступления похожих сумм от разных отправителей,
- переводы свыше 200 тысяч получателю, которому ранее никогда или в последние полгода деньги не отправлялись (как перевод одним платежом, так и дробно),
- любые переводы сразу после изменения номера телефона или личных данных на Госуслугах.
Читайте также:
Как правило, банковскую блокировку можно снять обращением к специалисту в чат или по звонку, ответив на несколько вопросов сотрудника банка. Дополнительно могут потребоваться документы, подтверждающие «чистоту» перевода.
Кроме того, приложения крупных банков начнут более тщательно проверять устройства клиентов на наличие установленных мошеннических скриптов, троянских программ, средств для удаленного доступа.