При совершении некоторых банковских операций пользователь может столкнуться с блокировкой карты. Существует несколько признаков, которые кредитные организации расценивают как подозрительные и реагируют на них блокировкой карты. Как рассказал агентству Прайм эксперт московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин, основных признаков можно выделить три:
- Нетипичность операции: поступление на карту суммы, которая резко отличается от обычных, банк посчитает легализацией неофициального дохода.
- Нехарактерное финансовое поведение: банк автоматически мониторит транзакции, совершенные по карте, и реагирует на аномальные отклонения.
- Поступление множества небольших платежей: разделение крупного перевода на несколько мелких не поможет обойти антифрод-системы банка.
Читайте также:
В случае блокировки карты эксперт советует подготовить доказательства легальности операции (договор купли-продажи, налоговую декларацию, соглашение займа и пр.), после чего связаться с кредитной организацией. Обычно большинство претензий можно снять даже без визита в банк — с помощью удаленной идентификации по биометрии.