Директор филиала БКС Премьер в Краснодаре Вадим Бражник: "Мы знаем, как подружить цели и средства"

В развитых странах персональное финансовое планирование (ПФП) существует уже более ста лет. Не так давно этот сервис пришел и в нашу страну и одним из "пионеров" продвижения этой услуги в России стала Финансовая группа БКС

В развитых странах персональное финансовое планирование (ПФП) существует уже более ста лет. Не так давно этот сервис пришел и в нашу страну и одним из "пионеров" продвижения этой услуги в России стала Финансовая группа БКС. Подробнее об этом направлении рассказывает Вадим Бражник, директор филиала БКС Премьер в Краснодаре.

Часто люди думают, что они могут посчитать свои доходы и расходы, и вполне могут обойтись и без посторонней помощи. И наоборот, некоторые не знают, сколько они тратят, не могут с этим разобраться и потому не видят особого смысла прибегать к помощи финансового консультанта.

На самом деле, ПФП — это нечто гораздо большее, чем элементарный подсчет. Это комплексный, по-настоящему интересный подход к управлению персональными финансами. Он начинается с определения ваших целей — что Вы хотите получить в короткой или долгосрочной перспективе. К примеру, купить машину, отправить ребенка на обучение за рубеж, выйти на пенсию, приобрести или расширить уже имеющуюся жилплощадь.

Но недостаточно просто объявить о поставленных целях. Чтобы сервис работал полноценно, должны быть специальные программные портфели, грамотная система по финансовому планированию, учитывающие всю продуктовую линейку компании. Проще говоря, это должен быть постоянно живущий финансовый механизм.

И здесь мы походим к самому важному этапу в ПФП — к подбору финансовых инструментов, с помощью которых клиент будет достигать своих целей. Это инвестиционные, кредитные, страховые, налоговые элементы, которые нужно скрестить так, чтобы максимально достичь определенных ранее целей.

Как раз для этого в 2012 году мы запустили розничный банковский бренд "БКС Премьер". Это больше чем банк или инвестиционная компания, это принципиально новый формат взаимоотношений с клиентом, основанный на персональном финансовом планировании и институте личных финансовых советников. Мы обеспечиваем полную консультационную и технологическую поддержку клиента в финансовом направлении его жизни.

У многих из нас, особенно в периоды нестабильности или принятия каких-то ответственных жизненных решений, возникает вопрос, с которым мы обращаемся к нашим коллегам, знакомым, друзьям: а что мне сейчас сделать, что мне лучше — оформить кредит, накопить, инвестировать куда-то, потратить и так далее. И здесь наша задача — отвечать на эти вопросы, помогать достигать тех целей, которые стоят перед клиентом. То есть, если, придя в обычный банк, Вы видите операциониста, кассира и консультанта, которые отвечают только на строго определенные вопросы в пределах их компетенции, то, обращаясь к финансовым советникам БКС Премьер, Вы получаете подробные, аргументированные ответы на вопросы о том, как Вам достичь тех целей, которые Вы перед собой ставите.

С помощью современного программного обеспечения, протестированного нашими коллегами из ведущих инвестиционных банков мира, мы предлагаем каждому клиенту индивидуальные решения. Мы помогаем разработать персональный финансовый план каждому клиенту, независимо от количества средств на счете. Естественно, чем более значительна сумма первоначальных инвестиций, тем больше возможностей открывается перед инвестором и тем более диверсифицированный портфель инструментов может быть ему предложен. Как показывает опыт, наибольшую эффективность технология ПФП показывает при работе с клиентами, располагающими средствами в размере от 300 тысяч рублей. Однако эта грань очень условна.

Формат наших офисов позволяет нам реализовывать клиентоориентированный подход в нашей работе. Он предполагает более комфортное и оперативное обслуживание физических и юридических лиц. Кроме того, теперь нам проще персонифицировать отношения с нашими клиентами. Концепция работы офиса подразумевает длительное, многолетнее сотрудничество по самым разным вопросам, главным образом, по направлению сохранения и приумножения капитала. Причем, помимо качественного обслуживания мы уделяем большое внимание удобству клиентов.

Мы не просто продаем какой-то продукт или призываем воспользоваться какой-либо определенной услугой, а детально, индивидуально разбираем ситуацию каждого человека, его возможности и цели, и предлагаем варианты для достижения этих целей, и затем в постоянном контакте с этим клиентом двигаемся к их реализации. Мы обеспечиваем людям необходимый уровень свободы, уверенности, комфорта в принятии финансовых решений и планировании будущего.

Версия страницы для ПК